Cara yang baik untuk menghasilkan lebih banyak dengan risiko lebih kecil? Dengan asuransi jiwa, modal Anda dapat dibagi antara Eurofund, yang dijamin dalam modal, dan unit akun (UC), yang memungkinkan Anda mengambil lebih banyak risiko, berinvestasi dalam saham, obligasi, perusahaan tidak terdaftar, dll. Dalam kisaran ini, dana real estat juga dapat menjadi pilihan bagi penabung yang bijaksana, namun tetap menginginkan pengembalian yang lebih tinggi daripada Eurofund, yang diperkirakan sebesar 2,65% pada tahun 2025 (setelah dikurangi biaya, tetapi sebelum biaya apa pun). pajak).
Faktanya, dalam katalog perusahaan asuransi kami menemukan dana real estat seperti perusahaan investasi real estat (SCPI). Prinsip mereka adalah mengumpulkan uang dari perorangan dan kemudian menginvestasikannya dalam real estat profesional: secara historis lebih banyak kantor, tetapi bisa juga perusahaan, platform logistik, hotel, dll. Perusahaan manajemen SCPI kemudian menyewakan ruang ini kepada perusahaan dan membayar uang sewa yang dikumpulkan kepada investor setiap bulan, triwulan, atau setengah tahunan.
Investasi dengan risiko yang relatif rendah, karena SCPI umumnya memiliki skor antara 3 dan 4 dari 7 pada skala risiko. Namun jika Anda memilihnya dengan hati-hati, hasilnya bisa signifikan. Hal ini terungkap dari data yang dikumpulkan dan ditentukan oleh perusahaan Facts & Figures dan dipublikasikan pada hari Jumat, 17 Oktober. Untuk memaksimalkan peluang Anda berinvestasi di SCPI yang sukses melalui polis asuransi jiwa Anda, berikut tiga opsi yang perlu dicermati.
1- Fokus pada investasi SCPI di Eropa
Pertama, fokus pada investasi SCPI di Eropa. Membandingkan kinerja 100% SCPI Perancis dan Eropa pada tahun 2023 dan 2024, pengamatannya menjadi jelas: “Setiap saat, SCPI yang diposisikan di Eropa memberikan imbal hasil yang lebih tinggi dibandingkan dengan SCPI di Perancis. SCPI memang menawarkan diversifikasi risiko yang lebih baik, dan mereka bisa menjadi lebih oportunistik dengan membeli di pasar yang paling menarik.”jelas Cyrille Chartier-Kastler, pendiri Fakta & Angka. Contoh pada tahun 2024 dengan SCPI yang mengkhususkan diri pada perkantoran: SCPI Perancis menunjukkan return negatif sebesar -2.97%, dibandingkan dengan +1.27% untuk rekan-rekan mereka di Eropa.
2-Pilih logistik atau SCPI yang terdiversifikasi
Namun, tema kantor bukanlah yang paling menguntungkan saat ini. Meskipun ini berarti pilihan untuk SCPI monotematik – yang berinvestasi dalam satu kategori real estate – pada tahun 2024 perlu untuk fokus pada spesialis logistik (gudang, platform logistik, dll.), yang mencapai keuntungan sebesar 6,30%, bagi mereka yang berinvestasi di Eropa (5,56%). Perhatikan bahwa pengukuran kinerja di sini memperhitungkan pembayaran dividen reguler (ini disebut tingkat distribusi) dan peningkatan nilai saham yang ditempatkan.
Lebih baik lagi, saat ini apa yang disebut SCPI ‘diversifikasi’ – yang diinvestasikan di semua kelas aset – adalah yang paling sukses dalam asuransi jiwa: +8,27% pada tahun 2024 untuk SCPI yang terdiversifikasi di Eropa, dibandingkan dengan 5,94% untuk SCPI Perancis saja. “Mengikuti logika yang sama seperti SCPI Eropa, SCPI yang terdiversifikasi dapat menjadi lebih oportunis dan berinvestasi pada kategori real estate yang paling menguntungkan dari perspektif keuntungan”jelas Cyrille Chartier-Kastler.
3- Perhatikan baik-baik SCPI muda
Terakhir, untuk memandu Anda: ketahuilah bahwa usia SCPI juga dapat menjadi kriteria. SCPI baru yang memasuki pasar dalam beberapa tahun terakhir memiliki kesamaan yaitu sebagian besar berasal dari Eropa dan terdiversifikasi. Di antara SCPI baru yang terdaftar oleh perusahaan asuransi pada tahun 2024, kami mencatat kinerja Epsicap Nano (sebelumnya Epsilon 360) dengan keuntungan keseluruhan sebesar +8,17%dari Pembuatan Ulang Langsung (+7,50%), atau bahkan Transisi Eropa (+8,25%).
Dinamika yang sama tampaknya juga terjadi pada tahun ini, karena kita akan menemukan SCPI muda Eropa dan terdiversifikasi ini berada di peringkat teratas investasi terbaik tahun 2025.
>> Layanan kami – Manfaatkan saran ahli gratis terima kasih kepada mitra kami untuk membantu Anda memilih SCPI terbaik
