Mereka menjawab panggilan itu. Hampir tujuh bulan yang lalu, pada tanggal 20 Maret, pada hari yang didedikasikan untuk pembiayaan sektor pertahanan, solusi baru dijanjikan di Kementerian Ekonomi dan Keuangan untuk memungkinkan Prancis berinvestasi di perusahaan Prancis yang memproduksi tentara kita. Sejak itu, beberapa produk keuangan yang didedikasikan untuk tujuan ini telah muncul di pasar, menargetkan profil penabung yang berbeda-beda. Sekilas tentang tenaga kerja.
Tersedia dana untuk asuransi jiwa, PER, PEA
Mari kita mulai dengan apa yang disebut dana ekuitas swasta, dengan kata lain, yang memungkinkan Anda berinvestasi di perusahaan yang tidak terdaftar di bursa, yaitu sebagian besar dari 4.500 perusahaan (VSE, UKM, dan ETI) di sektor pertahanan kita. Keuntungan dari dana ini adalah dapat dimasukkan dalam paket tabungan masyarakat umum, seperti asuransi jiwa, program tabungan pensiun, atau PEA dan PEA-PME, atau produk tabungan untuk karyawan.
Dana pertama jenis ini yang diluncurkan adalah dana “Pertahanan dan Keamanan” Tikehau, diluncurkan pada 16 Juni, dan dapat diakses melalui unit akun (UC) asuransi jiwa dan kontrak PER dari tiga perusahaan asuransi mitra: Société Générale Assurances, CNP Assurances, dan grup Carac. Dana “Bpifrance Défense”, yang dibuka untuk berlangganan sejak Selasa, 14 Oktober, juga dapat dikonsultasikan oleh perusahaan asuransi atau distributor Anda (saat ini ada di Meilleurtaux, Axa dan Natixis Interagence), tetapi juga dapat diakses langsung dari Bpifrance, dengan tiket masuk minimal 500 euro.
Target pengembalian: 5% per tahun di Bpifrance, 8% di Tikehau.
Tingkat risiko: 6/7 untuk keduanya.
Untuk berinvestasi di pasar saham melalui akun pialang atau PEA Anda
Untuk berinvestasi di emiten, penabung kali ini juga dapat berinvestasi di saham raksasa di sektor tersebut (Thales, Safran, Dassault, dll). Dalam beberapa bulan terakhir, ETF (pelacak) baru juga telah muncul yang mensimulasikan kinerja pasar saham dari sekeranjang saham perusahaan industri militer besar, yang harganya dapat dinaikkan di masa depan berdasarkan pesanan dari negara-negara Eropa. ETF ini hanya dapat diakses melalui rekening sekuritas (CTO), dengan pengecualian BNP Paribas Easy Bloomberg Europe Defense, yang juga memenuhi syarat untuk PEA.
Pengembalian: WisdomTree Europe Defense: +32% selama enam bulan, diluncurkan pada Maret 2025; Pertahanan Amundi Stoxx Eropa: +24,80% sejak diluncurkan pada bulan Mei; iShares Europe Defense: +9,6% sejak Mei; BNP Paribas Easy Bloomberg Europe Defense: +13% sejak Mei.
Tingkat risiko: 5/7 untuk keempat ETF ini.
Berinvestasi dalam crowdfunding di perusahaan yang ditargetkan
Pendekatan terakhir: pendanaan partisipatif pada sektor pertahanan. Sebuah tema yang menjadi spesialisasi platform SouvTech-Invest: memilih perusahaan yang mencari pembiayaan dan memiliki outlet militer, dan kemudian mengatur ‘kampanye penggalangan dana’ di antara individu swasta (mulai dari 500 euro). Berbeda dengan dana ekuitas swasta atau ETF, hanya satu perusahaan yang dibiayai per proyek. Tahun ini, proyek pertama pada platform ini telah selesai: 220 investor memungkinkan sebuah perusahaan yang berspesialisasi dalam pencetakan 3D keramik – dengan aplikasi antara lain dalam penerbangan, perjalanan luar angkasa, dan militer – untuk mengumpulkan 400.000 euro guna mempercepat pengembangannya.
Target pengembalian (IRR): 30%
Tingkat risiko 7/7.
Produk terstruktur baru, dengan jaminan modal pada saat jatuh tempo
Solusi terbaru untuk investasi di bidang pertahanan Eropa, fintech Mon petit penempatan, diluncurkan pada 7 Oktober sebuah produk terstruktur yang dapat diakses melalui kontrak asuransi jiwa yang didistribusikannya, atau melalui rekening sekuritasnya. Hal ini memungkinkan investasi langsung di tiga raksasa pertahanan Eropa: Rheinmetall, Safran dan Thales. Dengan produk ini, tabungan Anda diblokir untuk jangka waktu 10 tahun (hingga 2035) dan pengembaliannya bergantung pada skenario yang berbeda:
Jika penerbit produk terstruktur (BNP Paribas) mengakhirinya sebelum tanggal jatuh tempo, investor akan menerima kembali 100% dari modal awal, ditambah kupon kotor sebesar 6,5% per tahun berlalu; jika produk terus habis dan harga ketiga saham tersebut mengalami kenaikan, maka return maksimal dibatasi 250%.
Tingkat risiko: 2/7
