Kami baru saja mengesahkan sebuah RUU, dan RUU lainnya akan menyusul pada hari Rabu,” rangkum Senator LR Stéphane Sautarel, pelapor RUU “tentang kepastian hukum struktur ekonomi terhadap risiko pencucian uang”, yang pembahasannya dijadwalkan pada Rabu, 5 November.
Teks yang disampaikan oleh Nathalie Goulet (tengah) dan Senator RDSE Raphaël Daubet mengadopsi beberapa rekomendasi dari komite penyelidikan Senat mengenai tunggakan keuangan, yang kesimpulannya diumumkan pada bulan Juni lalu. Panitia ini menindaklanjuti kerja yang dilakukan Senat pada tahun 2023-2024 di bidang peredaran narkoba yang mengungkapkan kesulitan dalam memahami sisi keuangan organisasi kriminal.
Laporan komisi penyelidikan pencucian uang menyoroti “realitas yang mengkhawatirkan”. “Kejahatan ekonomi kini didasarkan pada struktur yang bersifat sementara, calon yang fiktif, penggunaan besar-besaran bank-bank baru (neobank) yang tidak berizin, dan pendirian perusahaan-perusahaan di luar negeri, yang seringkali diselenggarakan di yurisdiksi yang tidak kooperatif,” para penulis memperingatkan.
Undang-undang yang diusulkan ini memperkuat kemampuan deteksi dan ketertelusuran perusahaan-perusahaan yang berumur pendek. Untuk itu, panitera pengadilan niaga wajib membuat pernyataan kecurigaan apabila pada saat pendaftaran atau perubahan suatu badan hukum memperhatikan unsur-unsur yang menunjukkan adanya suatu perseroan yang berumur pendek. File nasional otomatis juga sedang dibuat yang berisi identitas fiktif dan calon yang terlibat dalam kasus pencucian uang.
Teks ini juga memberikan definisi hukum atas apa yang disebut akun ‘pentalan’ untuk memenuhi syarat hukum penggunaan berisiko yang diidentifikasi dalam banyak kasus penipuan. Artinya, rekening yang digunakan untuk menerima uang secara curang dan kemudian dengan cepat mentransfernya tanpa ada hubungan yang jelas dengan hubungan bisnis. Rekening-rekening ini akan dimasukkan dalam daftar rekening rebound nasional yang baru, yang dikelola oleh Direktorat Jenderal Keuangan Publik (DGFiP).
RUU ini akan memberlakukan audit eksternal tahunan terhadap bank baru, yang didefinisikan sebagai bank yang beroperasi secara eksklusif secara online.
Menurut laporan Komite Investigasi Senat, pencucian uang mencapai antara 38 dan 58 miliar euro di Prancis setiap tahun.
Pekan lalu, rancangan undang-undang yang diajukan oleh anggota parlemen Renaisans Daniel Labaronne, yang telah disahkan di Majelis Nasional pada akhir Maret, disetujui oleh Senat dengan cara yang sama. Hal ini mengatur pembuatan file “IBAN” palsu, yang disebut file rekening nasional yang ditandai karena risiko penipuan (FNC-RF). Dikelola oleh Banque de France, lembaga ini akan menyediakan alat berbagi informasi untuk memerangi penipuan. RUU yang menentang penipuan sosial dan pajak akan dibahas pertama kali di Senat mulai 12 November.
